1、【单选题】商业银行应当按照(　　)规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 国务院

参考答案：A

2、【单选题】以下属于垄断竞争行业特征的是(　　)。

A. 市场上只有一家企业生产和销售产品

B. 所有的资源具有完全的流动性

C. 市场上存在许多生产者，且其对自己经营的产品的价格有一定的控制力

D. 企业生产和销售的产品没有合适的替代品

参考答案：C

3、【单选题】下列关于市场约束的表述不正确的是(　　)。

A. 市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露

B. 市场约束的目的在于促进银行安全稳健经营

C. 市场约束机制的运行不需要任何条件也可以实现

D. 市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动

参考答案：C

4、【单选题】建立垂直化的组织运作机制中，垂直管理路线应为(　　)。

A. 董事会风险执行委员会→总行风险管理委员会→总行风险管理部→分行风险管理委员会→基层行风险管理部

B. 总行风险管理委员会→董事会风险执行委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部

C. 董事会风险执行委员会→总行风险管理委员会→总行风险管理部→分行风险管理部→基层行风险管理部

D. 董事会风险执行委员会→总行风险管理部→总行风险管理委员会→分行风险管理部→基层行风险管理部

参考答案：C

5、【单选题】关于情景分析，下列说法错误的是(　　)。

A. 情景可以人为设定

B. 是一种多因素分析方法

C. 也称为持续期分析

D. 情景可以从对市场风险要素历史数据变动的统计分析中得到

参考答案：C

6、【单选题】根据《行政处罚法》，我国行政处罚决定程序不包括(　　)。

A. 简易程序

B. 标准程序

C. 一般程序

D. 听证程序

参考答案：B

7、【单选题】刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系是(　　)。

A. 犯罪主体

B. 犯罪主观方面

C. 犯罪客体

D. 犯罪客观方面

参考答案：C

8、【单选题】在代理证券资金清算业务中，(　　)是法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。

A. 国内联行清算

B. 一级清算业务

C. 二级清算业务

D. 代收代付业务

参考答案：C

9、【单选题】下列关于质权人的权利义务的说法，不正确的是(　　)。

A. 债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿

B. 质权人有权收取质押财产的孳息，但合同另有约定的除外

C. 质权人不可以放弃质权

D. 质权人在质权存续期间，未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，应当承担赔偿责任

参考答案：C

10、【单选题】被评为(　　)的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改 进，商业银行应当要求更换董事。

A. 称职

B. 一般称职

C. 基本称职

D. 不称职

参考答案：C

11、【单选题】下列人员中可能构成职务侵占罪的是(　　)。

A. 国家机关工作人员

B. 国有公司工作人员

C. 某国有公司委派到某非国有公司的工作人员

D. 非国有公司委派到国有公司的工作人员

参考答案：D

12、【单选题】下列机构中，属于全国性证券业自律组织的是(　　)。

A. 中国证券监督管理委员会

B. 中国证券登记结算公司

C. 中国证券业协会

D. 中国证券经营机构

参考答案：C

13、【单选题】(　　)在银行盈利能力分析中的应用日益广泛，它既考虑预期损失，也考虑非预期损失，是银行进行价值管理的核心指标。

A. 拨备前利润

B. 净利息收益率

C. 平均净资产回报率

D. 风险调整后资本回报率

参考答案：D

14、【单选题】下列关于企业集团财务公司的表述，正确的是(　　)。

A. 企业集团财务公司的服务对象不仅限于企业集团成员

B. 允许从集团外吸收存款

C. 允许为非成员单位提供服务

D. 母公司有义务在所属财务公司出现支付困难的情况下，负责提供资金，满足支付需要

参考答案：D

15、【单选题】下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是(　　)。

A. 委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔

B. 在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构

C. 是全球银行业审慎监管标准的主要制定者

D. 其文件具备一定的法律效力

参考答案：D

16、【单选题】下列行为中，(　　)不属于持有、使用假币罪的范畴。

A. 使用假币购买商品

B. 将假币存入银行或者兑换其他货币

C. 使用假币参与赌博

D. 以假币作为资信证明

参考答案：D

17、【单选题】下列关于区域发展条件分析，说法错误的是(　　)。

A. 自然条件和自然资源是区域社会经济发展的物质前提和物质基础

B. 区域人口的数量会影响区域经济的发展水平和区域产业的构成状况

C. 技术将区域发展的可能性转变为现实性

D. 对区域基础设施的分析应重点评价基础设施的种类、规模、水平、配套等对区域发展的影响

参考答案：B

18、【单选题】债权的期限结构和(　　)在某一既定时间存在的变化关系称为利率的期限结构。

A. 利率

B. 收益率

C. 风险

D. 收益

参考答案：B

19、【单选题】下列关于资产支持证券的说法不正确的是(　　)。

A. 资产证券化是指把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程

B. 2005年12月15日，国家开发银行发行的开元证券和中国建设银行发行的建元证券在银行间债券市场公开发行，标志着资产证券化业务正式进入中国大陆

C. 我国信贷资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，因此商业银行是其主要投资者

D. 资产支持证券中的“资产”不能是不良贷款

参考答案：D

20、【单选题】下列关于仲裁的说法，不正确的是(　　)。

A. 没有仲裁协议，一方申请仲裁的，仲裁委员会不予受理

B. 当事人达成仲裁协议，一方向人民法院起诉的，人民法院不予受理，但仲裁协议无效的除外

C. 实践中，仲裁协议有两种形式，两种形式的仲裁协议法律效力不同

D. 仲裁实行的是一裁终局制度

参考答案：C

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