2021年中级经济师金融常考练习题：金融监管概述

金融监管概述

　　监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配手段的管制理论是()。

　　A 特殊利益论

　　B 公共利益论

　　C 社会选择论

　　D 经济监管论

　　正确答案：B  

　　答案解析：金融监管的理论包括：1.公共利益论：源于20世纪30年代的美国经济危机，监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。2.特殊利益论：监管保护特殊利益集团的利益。3.社会选择论：公共选择的角度、管制制度是公共产品只能由政府供给。

　　金融监管的含义不包括()

　　A 市场准入

　　B 风险监管

　　C 风险防范

　　D 市场退出

　　正确答案：C  

　　答案解析：风险监管是指通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳定运行。

　　认为监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。该观点源自管制理论中的()。

　　A 公共利益论

　　B 特殊利益论

　　C 社会选择论

　　D 经济监管论

　　正确答案：A  

　　答案解析：公共利益论认身监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。选A。

　　2003年我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是全国人大批准国务院成立()。

　　A 中国证监会

　　B 中国保监会

　　C 中国银监会

　　D 中国银行业协会

　　正确答案：C  

　　答案解析：2003年我国金融监管的发展进入新的阶段,其标志是全国人大批准国务院成立中国银监会。

　　下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。

　　A 监管主体的盈利性

　　B 监管主体的自律性

　　C 监管主体的独立性

　　D 监管主体的合规性

　　正确答案：C  

　　答案解析：金融监管的基本原则：(1)监管主体独立性原则，监管主体独立性是金融监管机制实施有效金融监管的基本前提;(2)依法监管原则;(3)外部监管与自律并重原则;(4)安全稳健与经营效率结合原则;(5)适度竞争;(6)统一性原则。

　　认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地的理论是()。

　　A 特殊利益论

　　B 经济监管论

　　C 公共利益论

　　D 社会选择论

　　正确答案：A  

　　答案解析：本题考查特殊利益论的观点。特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地。

　　金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的()。

　　A 收益标准

　　B 公司治理

　　C 市场准入

　　D 风险监管

　　E 市场退出

　　正确答案：CDE  

　　答案解析：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。选CDE。