华金教育 | 2023-09-13 | 1249
相信大家都知道，CFP系列认证体系由教育（Education），考试（Examination），从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成，即“4E”认证标准。那么具体指什么呢？快来一起了解下吧。
1、教育（Education）
作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。课程主要包含金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。
2、考试（Examination）
申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试不但考察教育培训阶段所学的理论知识，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。
CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面，包括金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。
3、从业经验（Experience）
FPSB China要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构，会计师事务所，律师事务所以及FPSB China认定的其他机构。
4、职业道德（Ethics）
申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等，承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。
想要获得CFP证书的同学，必须达到 “4E” 标准，并通过认证，才可以获得CFP认证证书。
