CFA Institute | 2023-05-15 | 1404
近期，CFA Institute联合中国内地的四家地方协会（北京、上海、成都、深圳）及CFA China举办了“开启CFA持证之旅：本地社群“面对面”，持证福利早知道”线上活动，全方位介绍了CFA（特许金融分析师）持证人专属权益及地方协会优质资源，并就大家关心的问题进行了解答。
本期推送在对活动内容进行回顾的同时，也对持证申请所涉及的关键步骤和常见问题进行了归纳和梳理，方便大家在准备持证申请时进行参考。希望大家可以通过本期推送，对持证申请有全方位的了解。
本期内容提要 LIST
01. CFA持证人权益及地方政府支持政策
02. 地方协会优质资源及授证仪式安排
03. 持证申请条件及流程
04. 常见问题
一、CFA持证人权益及地方政府支持政策
成为CFA持证人，加入全球超过19万名持证人组成的投资专业人士网络，可以使用全球范围内广受认可的“CFA”头衔，享受持证人专属权益及多种地方政府支持政策。
持证人权益：
地方支持政策：
在中国，CFA认证也受到地方政府的广泛认可，CFA持证人可以获得多重福利与保障。
1、北京
发布/实施时间：2021年
政策简述：根据《国家服务业扩大开放综合示范区和中国（北京）自由贸易试验区境外职业资格认可目录（1.0版）》的通知，特许金融分析师（CFA）被列入目录，为82项资格之首。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
1）持有《目录》内境外职业资格的外籍人员，其境外从业经历可视同境内从业经历；在办理工作许可时，可不受学历、学位、工作经历限制，年龄可放宽至65周岁（高精尖产业领域可放宽至70周岁）；在办理出入境手续时，可办理有效期5年以内的多次签证或居留许可，符合条件的纳入办理永久居留便利通道，口岸签证政策恢复后可向公安机关口岸签证部门申请口岸签证。
2）持有《目录》内境外职业资格、与在京单位建立人事劳动关系的人员，符合条件的纳入本市人才引进和工作居住证办理范围；相关部门在创新创业、人才培养、社会保障、评价激励等方面给予其支持和保障。
2、上海
发布/实施时间：2021年
政策简述：《上海市重点领域 （金融类）“十四五”紧缺人才开发目录》对上海金融人才的紧缺类型、紧缺程度进行了指引，旨在进一步加大对上海金融发展紧缺急需人才的吸引集聚和培养开发力度，为上海国际金融中心建设在新起点上迈向更高发展水平提供坚强的人才保障和智力支撑。特许金融分析师（CFA）在所有6个人才大类和52个人才子类的紧缺金融人才分类中占19类。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
1）对接国家和上海市重大人才开发计划，对符合目录要求的金融人才，优先列入上海金才开发计划。对入选重大人才开发计划的金融人才在居留、出入境、工作许可证、落户、安居等方面提供更多支持和便利。
2）优先推荐参加上海金融人才实践基地实践锻炼和上海金融人才培训基地专题培训。
3）鼓励各单位创新分配激励机制，建立以业绩为导向、体现市场化水平、自主灵活的薪酬制度，进一步增强对高层次、紧缺型金融人才的吸引力,充分调动人才的积极性和创造力。
3、深圳
发布/实施时间：2020年
政策简述：根据《深圳市支持金融人才发展的实施办法》，对2017年1月1日后取得特许金融分析师（CFA）等资格认证考试证书，且在我市金融系统全职工作满2年的，给于补贴。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
每个执业资格证书给予1万元奖励补贴，每人最高不超过5万元。
4、成都
发布/实施时间：2019年
政策简述：《成都天府新区直管区“天府英才计划”实施办法》中，将取得特许金融分析师（CFA）认证的，并且在直管区注册的金融机构担任高级管理职务的人员，属于高级人才B类。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
高级人才B类可享受80万元补贴，以及落户、人才安居、“天府新区英才卡”等各项配套政策中所对应人才层次的服务保障。
发布/实施时间：2020年
政策简述：《成都高新技术产业开发区关于加快金融业高质量发展的若干政策》
对CFA持证人的相关的支持性条款：
该政策鼓励金融从业人员积极参加特许金融分析师（CFA）等资格认证考试，对2019年1月1日之后取得该资格认证证书，并且在成都高新区金融系统全职工作满2年的，一次性给予3万元的补贴。
5、天津
发布/实施时间：2018年
政策简述：2018年，天津实施“海河英才”行动计划，深入实施人才强市战略，对不同类型的人才，给予落户和奖励资助。根据《天津市引进人才落户实施办法》规定，拥有特许金融分析师认证（CFA）可列为“资格型人才”，享受落户比便利和资金资助。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
对于资格型人才，可享受直接落户政策、一次性3万元奖励资助。
6、青岛
发布/实施时间：2020年
政策简述：《2020年“青岛英才”系列人才工程实施计划》中规定，在青岛市获得由国际和国际权威机构认证的注册金融分析师（CFA），可申报青岛市金融高端人才，青岛金融之星 。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
1）对于金融高端人才，可其上年度依法认定劳动报酬的一定比例给予一次性补助，补助最高不超过20万元。其中，劳动报酬在20万元（含20万元）以上，50万元以下的，按8%给予补助；劳动报酬在50万元（含50万元）以上，100万元以下的，按10%给予补助；劳动报酬在100万元（含100万元）以上，按12%给予补助。
2）对于金融之星，管理期4年，管理期内每人每月1,000元的人才津贴，择优推荐参加山东省齐鲁金融之星选拔等。
7、厦门
发布/实施时间：2019年
政策简述：根据《厦门市金融人才计划实施办法》规定，获得特许金融分析师（CFA）资格证书且满足其他必要条件的可被认定为高级精英型人才和青年骨干型人才。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
符合高级精英型人才和青年骨干型人才认定条件的，可经由用人单位推荐申报，在经过相关评定程序后确认是否入选为当年度高层次金融人才。对经评定的上述三类高层次金融人才按照以下标准给予支持，扶持资金分五年平均发放。
高级精英型金融人才：
1）对现有的高级精英型金融人才奖励80万元；对引进的高级精英型金融人才奖励160万元。每家单位每年可推荐申报1人。
2）获评高级精英型金融人才，每年可给予一定名额申办“金鹭英才卡”，其余高层次金融人才可申办“银鹭英才卡”，并按《厦门市“海纳百川”人才计划优惠政策暂行办法》规定享受相关优惠政策。具体由市金融监管局商市委人才办决定。对“金鹭英才卡”持卡人才工资薪金所得三年内缴纳个人所得税地方留成部分予以全额奖励；对“银鹭英才卡”持卡人才工资薪金所得三年内缴纳个人所得税地方留成部分的50%予以奖励。
青年骨干型人才：
对现有的青年骨干型金融人才奖励40万元；对引进的青年骨干型金融人才奖励80万元。根据规模、税收等情况，每家单位每年可推荐申报1-3人。
8、南京
发布/实施时间：2017年
政策简述：2017年《南京市人才安居办法（试行）》 中明确，获得特许金融分析师（CFA）资格证书且满足其他必要条件的可被认定为C类人才和D类人才。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
1）C类人才可在本市选择申请共有产权房、人才公寓、购房补贴和租赁补贴中的一种安居方式。
- 申请共有产权房的，面积为120平方米左右，与公有产权人分别持房屋所有权50%份额，在本市工作5年后，仍符合条件的，每年可以原价购买房屋产权份额的10%；
- 申请购房补贴的，补贴标准为实际购房金额50%，最高170万元；申请人才公寓的，面积为120平方米左右；申请租赁补贴的，租赁补贴金额为每月6,000元。
2）D类人才可在本市选择申请共有产权房、人才公寓和租赁补贴中的一种安居方式。
- 申请共有产权房的，面积为90平方米左右，与公有产权人分别持房屋所有权50%份额；
- 申请人才公寓的，面积为90平方米左右；
- 申请租赁补贴的，租赁补贴金额为每月3,600元。
9、杭州
发布/实施时间：2019年
政策简述：根据“钱塘金融人才”专项政策，2019年6月3日（含）以后获得特许金融分析师（CFA）资格证书，可获认证和奖励。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
在杭州市金融系统工作且申请人所在单位纳税关系在杭州的，个人社保缴纳在杭州，可申请杭州市金融人才职业资格证书，并奖励3万元补贴。
10、三亚
发布/实施时间：2019年
政策简述：根据《海南省高层次人才分类标准》（2019），获得金融分析师且在海南从事相关工作，可以申请成为拔尖人才。根据《三亚市人才住房保障实施细则》，可获住房补贴。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
住房租赁补贴5,000元/月，购房补贴6万元/年。
11、武汉
发布/实施时间：2019年
政策简述：
武汉《东湖高新区关于加快科技金融产业高质量发展的若干措施》指出：支持金融人才取得特许金融分析师（CFA）等资格证书。对取得CFA最高级资格认证，且取得证书（认证）后在东湖高新区内的金融机构工作满2年的金融人才给予一次性1万元奖励。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
取得证书，且在东湖高新区内的金融机构工作满2年的金融人才给予一次性1万元奖励。
12、其他
发布/实施时间：2021年
政策简述：中国证券投资基金业协会对基金从业资格考试所施行的豁免政策。
对CFA持证人的相关的支持性条款：
私募基金管理人高级管理人员取得特许金融分析师（CFA）等国际知名的金融职业资格考试，可豁免基金从业资格考试专业科目，仅需参加法律法规考试，即可认定取得基金从业资格。
二、地方协会优质资源
CFA北京协会：
CFA北京协会已成立10年，有近2,000会员。2022年，北京协会举办线上线下活动超过50场，其中，线下活动41场，吸引了1,100 人次参加。北京协会主要活动包括：
1、专业学习分享
1）邀请CFA Institute和海外CFA持证人地方协会的优质专家提供专业学习分享；
2）伴随投资管理行业和金融市场一同成长的北京协会会员也是提供专业学习和经验分享的重要来源。
2、助推职业成长
1）为会员提供来自专业机构的一手招聘机会；
2）为处在职业早期的会员提供Mentor Program，为其职业发展提供专业指点。
3、搭建社交平台
1）促进精准社交，汇聚具有类似教育背景和专业经验的人脉资源；
2）活动类型和主题多样，包括户外类、室内类、体育运动类、文化艺术类等。
4、志愿者机会
帮助协会发展的同时促进自身成长，提升可见度和业界影响力。
CFA上海协会：
CFA上海协会2020年11月由上海地区的CFA持证人发起成立，于2021年5月正式招收会员并组织活动，目前会员人数超过1,600人。2年内已组织近70场活动，覆盖专业学习类、社交活动类、职业发展类、拓展学习类、年度论坛、授证仪式、投资分析挑战赛等。
未来计划每月组织4-5场活动。2023年5月和6月已安排的讲座话题涉及固收、ESG投资、S基金、REITS、对冲基金、衍生品、风控等。
1、学习类活动
1）话题覆盖面广，紧扣当下热点；
2）包括专业学习讲座、拓展学习讲座、职业发展讲座、读书会等。
2、年度活动
1）凝聚专业力量，共创行业未来；
2）包括授证仪式、线上论坛、投资分析挑战赛等。
3、专属微信社群
1）仅限激活会员加入，享受私密交流空间；
2）发布协会活动资讯，分享持证人专属福利，为会员提供专属交流平台。
4、社交活动
1）会员专享优惠价格，结交好友拓展人脉；
2）包括运动类、户外类、聚会类、品鉴类、党建类、新奇体验类等。
CFA成都协会：
CFA成都协会于2017年成立，目前会员人数接近300人，服务于中西部地区的持证人和考生，包括成都、重庆、昆明、西安、贵阳等。成立6年来，举办近60场主题活动，近30场社交活动，5届（7场）授证仪式、1届CFA中国金融人才峰会。接下来，每个城市每年计划举办3场主题活动。活动不只针对于会员，也向考生开放。特色活动包括：
1、案例话金融：针对有特点的案例进行会员之间的分享；
2、区域性活动：除成都外，也在西安和重庆举办多场主题活动，之后将常规化，并拓展至昆明等地区。
CFA深圳协会：
CFA深圳协会2017年由深圳地区的CFA持证人发起成立，迄今为止会员人数近1,000人，除深圳地区外，会员范围也覆盖粤港澳大湾区等多个地区。CFA深圳协会致力于组织和协办针对于CFA持证人的各类专业活动，为深圳高端金融人才的搭建提供专业平台。工作内容包括持续教育、对外交流、职业发展、高校发展及会员联谊。
接下来每个月计划举办4-5场活动，重点关注ESG等话题；开发金融行业职业发展指南，并与金融机构建立战略合作协议，以实现合作共赢。
1、持续教育：借助海外及香港专业师资资源，助力会员能力提升；近期与安信证券签署战略协议，由安信证券行业分析师进行讲解，对不同行业进行梳理；
2、高校发展：与在深高校签署战略合作协议，为CFA会员提供福利政策，如免除笔试或者面试环节，提供奖学金等；
3、职业发展：提供招聘机会；与不同基金公司、官方机构签订战略协议，建立金融生态，为公募行业从业者开发职业发展指南，促进共同发展；
4、对外交流：与监管部门、高校等部门建立联系，为会员提供多种福利政策；
5、会员联谊及社交活动：市内徒步、香港游艇帆船、电影、飞盘、篮球、品酒等多样的社交联谊活动。
CFA China
CFA China覆盖除北京、上海、深圳、成都以外绝大部分中国其他地区，同时面向所有其他CFA持证人地方协会会员开放活动和内容，为CFA持证人搭建服务和交流平台。倡导终身学习，践行行业标准，打造交流互建。CFA China的宗旨是努力成为CFA持证人的学习加油站、工作充电站和生活补给站。
CFA China目前在杭州、天津、广州等地拥有超过百位持证人志愿者，同时以持证人为本，在志愿者的组织下，开展了以下四大系列的活动：
终身学习系列：
1、全球金融行业专题讲座
2、线上线下闭门研讨
3、论坛展会交流合作
4、实体企业金融机构交流联动
职业发展系列：
1、CFA持证人优先职位信息
2、专业跨学科软技能讲座
3、商学院/出版社优质分享
4、地方政府人才福利政策
社交拓展系列：
1、CFA持证人专属社群
2、年度授证及交流仪式
3、各类细分小组及活动
4、走进企业及各界交流
CFA China Life+：
1、旅行度假等品牌福利
2、艺术及奢侈品专属展览
3、亲子及家庭化系列活动
4、运动健身及兴趣类活动
注：以上所有均开放给所有CFA China持证人及其他CFA持证人地方协会会员。
未来CFA China将逐步走进重点城市与持证人及考生见面交流。我们是一群志趣相投，行业相关的金融从业者，也是一批志同道合，积极进取的CFA持证人！我们期待你的加入！
授证仪式安排
除以上多样的会员活动外，各地方协会还将在接下来的一段时间为新持证人安排授证仪式。具体可以参考如下时间表。各协会会通过官方微信公众号发布授证仪式报名信息，欢迎持续关注。
三、持证申请条件及流程
简单来说，成为CFA持证人，需要满足如下条件：
1、通过三个级别的CFA考试
2、具备符合要求的工作经验：申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，可以是全职、兼职、自由职业或者实习经验。可以在参加CFA考试之前、之中和之后完成都可以。需要保证这些工作经验与投资决策相关。
3、提供两位或三位推荐人：如果推荐人中有一位持有申请加入的CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。
4、完成并提交持证申请。
持证申请关键步骤包括：
1、登录CFA Institute账号，点击My Account，选择Membership，申请类型选择Apply for Regular Membership
2、选择计划加入的地方协会，在中国内地有5个选择：CFA Society Beijing、CFA Society Shanghai、CFA Society Shenzhen、CFA Society Chengdu以及CFA China
3、填写工作经验
4、提供推荐人
5、证明所提供的信息无误
6、提交申请
持证申请通过后，申请人还需激活持证人身份，并支付CFA Institute年费和地方协会会费（如适用），正式成为持证人。之后，新持证人可以通过指引邮件，完成证书寄送。
四、常见问题
1、持证申请审核需要多长时间？
针对已提交的申请，审核过程可能需要十个工作日。涉及加入CFA持证人地方协会的申请会由相关地方协会进行审核，审核时间可能最多达30个自然日。
在所有申请审核步骤完成后，申请人会收到邮件通知，说明申请审核已经完成。为确保邮件接收顺利，申请人可以登录CFA Institute账号，在个人信息中核对好联系信息。
2、审核通过后，如何激活持证人身份？
我们会通过邮件发送具体操作信息。在收到审核通过的邮件后，可以登录CFA Institute账号完成相应的付款、相关协议与声明签署等操作。
3、CFA三级考试成绩会过期吗？通过三级考试后，需要在多长时间内申请持证？
三级考试成绩不会过期。考生在通过三级考试并取得符合要求的工作经验后，随时可以申请持证。申请持证需至少获得4,000小时的相关工作经验，最少在36个月内获得。
4、请问实习和学徒（apprenticeship）工作经验可以算作时长吗？
可以的，只要是和投资决策相关即可。具体您也可以咨询membership@cfainstitute.org, 我们会有专人为您解答。
5、持证人年费是多少？
CFA持证人年费为299美元/年，有效期为每年的7月1日至次年6月30日。对于首次加入CFA Institute的持证人，缴纳的金额根据加入的时间不同而有所差异。具体金额会在付款时由系统自动计算。
如果持证人选择加入地方协会，还需额外支付地方协会会费。标准会费金额为人民币500元/年。除CFA China外*，其他地方协会的会费与持证人年费需分开缴纳。
申请人在完成持证人年费缴纳后，地方协会工作人员会联系持证人安排入会及缴费事宜。加入持证人地方协会后，持证人可以享受本地职业发展活动、社交活动、专题讲座等行业交流与学习资源，以及其他本地协会会员专属权益。
* CFA China缴费（75美元/年）无需与持证人年费缴纳分开操作。缴费完成后，申请加入CFA China的持证人会收到邮件通知，由相关工作人员安排入会及后续事宜。
6、我不确定自己的工作是否符合持证要求，可以联系哪里进行咨询？
可以发送邮件联系我们的客服人员进行咨询：info@cfainstitute.org
7、我去年底申请了纸质证书，但到现在还未收到。我该怎么办？
由于纸质证书从美国寄出，在邮寄途中可能会产生问题。我们很抱歉由此带来不便。持证人可以通过此邮件，咨询证书邮寄问题：membership@cfainstitute.org。
8、我在厦门/武汉/宁波/山西/昆明等地区，还没有地方协会，怎么参加活动呢？
CFA China覆盖除北京、上海、深圳、成都以外的绝大部分中国其他地区。其他还没有地方协会的持证人可以选择加入CFA China。CFA China会逐步在其他地区开展活动。同时，也欢迎大家参加线上活动。
9、授证仪式怎么申请参与？
可以关注CFA Institute微信公众号及其他CFA持证人地方协会官方微信公众号获取仪式信息。
10、我加入了某个地方协会，可以参加其他协会的活动吗？
接下来会有很多地方性协会的活动陆续向所有持证人开放，跨地区也可参加，欢迎关注各地方性协会及CFA Institute官方微信公众号，留意活动信息。
11、考生可以参加会员活动吗？
虽然大多数活动针对会员，但也会有很多活动会对考生和公众开放，特别是与职业发展相关的活动。欢迎大家关注各协会公众号，了解具体活动安排。也欢迎考生申请成为志愿者，参与本地协会活动的组织，积累人脉。
