2022年是CFA^®（特许金融分析师）考试正式获准进入中国内地的20周年，也是CFA考试由纸笔考试全面转为机考的第二年。目前，本年度的第一个机考窗口（2月）已开考，5月考试报名已截止，8月和11月的考试报名正在进行中——计划在今年开始报名或备考的同学，你是否还在考虑：需要付出300-1000个小时学习的CFA考试是否真的适合自己？在CFA认证被誉为“黄金标准”的背后，究竟对专业知识、技能及职业发展有着怎样的价值？

我们从CFA Institute“金融职场进阶指南”中精选了20多位CFA持证人的分享，从不同的教育背景和职业路径出发，回顾报名初衷、备考经历和收获。希望帮助还在考虑中的同学，从他人的“来时路”中，汲取帮助自己做出选择和决定的动力。

问答内容根据持证人姓氏拼音排序

丁爽，CFA

汇丰银行深圳分行副行长兼工商金融总监

我毕业后加入了汇丰银行的银行家培训生计划，但我本身不是学习金融专业的，所以希望提高自己的专业水平。我看到银行里很多同事考CFA证书，说这是汇丰培训生们的“业余爱好”，所以我也跟大家一起开始了考CFA证书之路。后来我发现很多人都跟我类似，通过考CFA证书转行进入金融行业。一方面它系统全面地检验了考试人的专业知识水平，另外它也在行业里备受认可，所以很多人都将CFA证书作为进入金融投资行业的敲门砖。

郭晋鲁，CFA

工银安盛人寿保险有限公司副总经理、首席投资官

1999年我刚踏入保险投资行业时，由于没有经过全面、正规、系统的投资管理理论和实践的训练，对于自己从事投资行业的专业性深感不足。于是就找来一些投资专业书籍自学，从其中一本介绍投资基础知识的中文书中第一次知道了CFA证书 。发现通过CFA课程的学习，一方面可以全面系统地学习国际经典的投资管理的理论知识，提高自己的专业性；另一方面，获得CFA证书也是自己在投资领域专业性的证明，为职业发展奠定坚实的基础。于是我决定用三年左右的时间投入CFA课程的学习和证书的考取。

江宁，CFA

五矿国际信托有限公司信托业务八部部门总经理

2007年，我从美国的国际关系博士项目退学回到了中国，获得了苏格兰皇家银行（Royal Bank of Scotland）在上海的工作机会，想在金融行业从头开始。但是发现自己没有金融相关知识，在一家国际投行，是没有什么上升空间的。刚在RBS转正，就赶上了2008年全球金融危机，整个环境都人心惶惶，就下定决心乱中取静，好好考试，以全A通过了一级，也增加了信心，后面就连续考了二级和三级，通过全部考试总共用了两年。

李向辉，CFA

普徕仕集团中国区策略与发展主管

我职业生涯的第一份工作，是从事投资管理的工作。在那个时候，投资中的很多体会和心得我都是在实际工作中摸索出来的，我当时很希望能通过系统性的学习，深入学习一些对投资工作有指导性意义的框架理论体系，从而帮助搭建自己的投研体系，提升自己的投资能力。我在对“价值投资的鼻祖”格雷厄姆的书籍和投资方法的研究和学习过程中，注意到了格雷厄姆是CFA Institute和CFA考试的最早发起人和创始人，从而对CFA证书产生了浓厚的兴趣。CFA证书的课程体系提供了投资分析领域最全面的基础理论框架，刚好契合我当时的需求。通过CFA证书提纲挈领式的课程学习，使我对价值投资理念和理论体系的体会更加深刻，对我自己的投研体系的形成和完善起到了很大的帮助，对我工作过程中的投资分析和投资决策提供了很好的理论支持。

李宇龙，CFA

中天友山基金管理有限公司（筹）总经理

获取金融投资知识和技能。CFA证书是金融行业最为全面综合的知识体系，成为金融领域高级专业人才，CFA证书是努力的体系，也是未来的保障。

刘循序，CFA

北京创业公社投资发展有限公司总裁

我是参加工作之后考取的CFA证书，当时希望通过学习CFA课程相关知识，结合实际工作中的经验，对经济、社会发展中的现象形成理论与量化分析框架。其次通过CFA Institute与CFA Society的社交与活动平台，与不同领域专业人士进行接触，帮助自身能力发展。

汪洋，CFA

深圳衍界资讯有限责任公司总经理

离开学校环境进入金融业之后，我发现，我需要一个明确的目标才能有学习的动力。而CFA课程的每一级考试都是个非常明确的学习目标。有了明确的目标之后，我能够更好地约束自己。另外，我主要的职业生涯在资产管理行业，CFA课程所教授的内容恰恰是我工作和发展所必须的。学到的知识是无价的，我很享受这个过程。更重要的是，获得CFA证书之后，我有幸加入了CFA北京协会，认识了很多志同道合的好朋友和有趣的人。在互相学习借鉴中能够共同进步。

熊赟，CFA

景和资本基金经理

我在大学里所学的专业和金融没有直接关系，而我的第一份工作是银行金融市场部的培训生，因此一个系统全面的金融课程对我来说十分必要。而CFA课程从专业性到认可度来说都是最佳选择。CFA课程和考试与我在大学里的课程和考试相比，难度并没有增加。但CFA课程的学习需要付出大量工作以外的业余时间，因为知识的广度和深度都是满足资深从业者的需求的。我很幸运三年连续三级考试都一次性通过了，所学的知识也能在工作中得到运用，所以坚持到了最后。

杨殊威，CFA

中国建设银行四川省分行资产管理业务中心投资经理

决定考取CFA证书，一是希望借这一学习、复习、考试的过程进一步梳理完善自己在金融领域的分析框架，二是希望能进一步加深对资产配置、资产管理、投资银行等业务的理解，为未来可能碰到的相关业务机会作好准备。

余乐，CFA

渣打银行（香港）有限公司高级信贷部经理

进入外资银行大约三年左右，我觉得可以选择这个行业作为我长远的职业。由于我的大学专业是外语，我希望能有系统性地全面学习金融知识，同时也希望有一定的深度，可以为未来不同的工作挑战做好准备。在比较了国内和国际几类不同的证书之后，我感觉CFA课程的学习内容最适合我的个人诉求和工作需要，所以决定选择CFA证书。另外由于我在外资银行工作，CFA证书在我们银行内部也是比较认可的。我相信对我个人在这里的发展也有帮助。