《中国私人银行发展报告（2021）暨中国私人银行公益慈善白皮书》（下简称：报告）显示：2020年我国GDP突破100万亿人民币，同比增长2.3%，成为世界主要经济体中唯一实现正增长的国家，世界银行预测，我国GDP将于2021年增长8.5%，继续领跑全球。

经济向好带动居民财富持续增加，大众财富管理需求日益高涨；加之共同富裕战略下，富裕人群的资产管理需求发生结构性变化，这就要求银行人能够从市场、客户、投资等各个方面，探索更加个性化、多元化的服务模式，为投资者提供更专业、更综合的理财规划方案。

中国作为全球第二大财富市场，个人可投资资产规模持续高速增长。面向个人投资者的零售金融业务也将成为拉动银行营收增长的新引擎，市场和行业亟需财富管理领域的专业人才。

从报考AFP金融理财师认证的数万名学员的职业及岗位分布情况来看，银行业学员特征最为明显。高标准的服务要求，高强度的工作压力和不甚清晰的职业规划，使不少基层银行人幸福指数较低。因此，转岗就成为不少基层银行人改变现状、提升收入的主要选择。

AFP认证培训课程（108学时）

AFP金融理财师认证是全球金融理财卓越标准，国内银行个人理财事实标准。学员不但能够系统学习金融理财基本知识，掌握金融理财基本技能，熟练运用金融理财基本工具，还有机会和行业精英、业界翘楚交流学习，专业能力和职业素养双管齐下，充分满足转岗所需的综合能力要求。

在存量经济和全球低利率的环境下，富裕人群的财富规模增速明显。同时，共同富裕的战略前提下，富裕人群对慈善的关注度和参与度上升，财富管理及传承需求发生了结构性变化。因此，对银行人财富管理能力的专业度和全面性也提出了更高的要求。

AFP金融理财师认证围绕金融理财原理、过程与技能、家庭财务管理、税收原理与优化、投资规划与资产管理、风险管理与保险规划等八类理财师必备的核心专业知识和技能，系统锻造银行财富管理领域从业者的综合理财规划能力，切实提升实务操作技能。

截至2020年底，银行全年理财产品累计募集资金124.56万亿元，存续规模超25.86万亿元，其中保险、基金、期货的存续规模呈现大幅增长。随着财富管理行业的参与主体逐渐丰富、竞争也日趋激烈，能够提供高水准的金融理财规划服务，成为银行人顺应行业发展，在竞争中脱颖而出的关键法宝。

AFP金融理财师认证因其完整的4E认证体系和注重本土化的原则，备受世界金融理财界专业人士的青睐。截至2021年9月，我国大陆地区AFP持证人累计超过24万人，广泛服务于各类金融机构及相关行业，成为为金融及相关行业创新发展的中坚力量。

当下，行业转型持续推进，财富管理行业供给端的各类金融机构呈现出新模式、新产品、新格局的特征，从“重营销”到“重服务”，学习提升、夯实专业能力也成为银行人破局扬帆的必经之路。