CFP的官方名称是国际金融理财师，源于美国，在美国属于含金量很高的证书。被华尔街日报誉为是国际金融业界的最高荣耀。

上世纪90年代，CFP资格认证制度开始进入国际化进程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP标准委员会签署了CFP商标许可协议。向达到教育、考试、从业经验和职业道德等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP资格认证证书。

“CFP”不仅是一种资格认证制度，还是一种受到法律保护的注册商标和专业证书。更为重要的是，CFP资格认证代表着一种诚实正直、恪尽职守地为客户提供称职、客观、公正和具有专业水平理财服务的重要理念和服务文化。

CFP是国际上金融领域最权威和最流行的一种个人理财职业资格。主要职责是为个人（家庭）提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。

和AFP证书一样，申请CFP资格认证也需要达到标委会规定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即“4E”标准。

由于CFP是AFP的进阶证书，所以必须拿到AFP证书才能参加CFP的培训、考试。

一、培训

取得AFP认证证书后，在FPSB授权的培训机构参加培训。

金库网的CFP培训分为两种，一种是网课+面授，另一种是纯面授。网课+面授共132学时，包括90学时的四门专业课（网课）和42学时的综合案例制作与研讨（面授）；纯面授共22天课程。

结业证有效期为4年，取得结业证书后4年内均可报考CFP资格认证考试。

二、考试

CFP考试共5门，总时间共计12小时。考试科目分为投资规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、人风险管理与保险规划、综合案例分析。考试成绩一般在考试后2周左右公布。

三、从业年限

研究室学历须有两年及以上工作经验；本科学历须有三年及以上工作经验；大专学历须有五年及以上工作经验。（注：必须是在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构的工作经验；成绩有效期为5年，成绩合格后5年内均可向FPSB申请资格认证）

四、职业道德

恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。