AFP金融理财概述章节测试（一）

1. 以下理解或做法符合金融理财定义的是（  ）。

A．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务

B．贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出

C．理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品

D．理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

答案：D

2. 根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是（  ）。

A．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务

B．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标

D．金融理财的目标是帮助客户迅速致富

答案：D

解析：根据FPSB China对金融理财的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的。

3. 根据FPSB China的规定，完成AFP或CFP资格认证后，每（  ）必须再认证一次。

A．2年                                   B．3年

C．4年                                   D．5年

答案：A

4. 朱先生2011年6月取得经济学博士学位，之前没有任何工作经验。他打算参加2011年11月份的AFP资格认证考试。以下说法正确的是（  ）。

A．朱先生必须经过培训，才能参加考试

B．朱先生通过考试后，即可取得AFP资格认证证书

C．若朱先生毕业后从事金融理财相关工作，他最快也必须在通过考试后2年才可成为AFP持证人

D．朱先生首次认证后，须再参加继续教育，定期进行再认证

答案：D

解析：A，朱先生是经济学博士，可以豁免培训。B，通过考试还需进行工作经验和职业道德认证。C，AFP资格认证对博士工作经验的要求为1年。

5. 根据《金融理财师资格认证办法》，2010年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是（  ）。

A．张某1997年大专毕业，在律师事务所为客户做离婚和遗产筹划，2001年初开始一直从事行政管理工作

B．王某2008年本科毕业，一直在银行从事文秘工作

C．李某2009年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作

D．赵某2010年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作

答案：C

解析：根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格认证对于工作经验的要求包括：必须在金融理财相关行业从事金融理财的相关工作，研究生需相关工作经验1年，本科2年，大专3年，工作经验的有效期为最近10年。A中张某虽然从事理财的相关工作，也达到了大专3年的标准，但是其1997～2000年的工作经验已经超出了认定的有效期；B、D中的王某和赵某虽然在金融机构工作，但从事的均不是与金融理财相关的工作。